融资平台资金管理制度
一、总则
（一）为了加强融资平台资金管理，规范资金使用，提高资金使用效益，保障融资平台的正常运转和可持续发展，根据国家有关法律法规和政策规定，结合本融资平台实际情况，制定本制度。
（二）本制度适用于本融资平台及其所属子公司的资金管理活动。
（三）融资平台资金管理的基本原则是：集中管理、统一调配、安全高效、防范风险。
（四）融资平台应当建立健全资金管理制度，加强内部控制，确保资金安全、完整、有效。
二、资金预算管理
（一）融资平台应当按照国家有关规定和本平台实际情况，编制年度资金预算，资金预算应当包括收入预算和支出预算。
（二）收入预算应当根据融资平台的业务发展计划和预期收益等因素进行编制，支出预算应当根据融资平台的业务活动和发展需要等因素进行编制。
（三）融资平台应当按照批准的资金预算安排资金使用，资金预算一经批准，不得随意调整，确需调整的，应当按照规定程序进行审批。
（四）融资平台应当加强资金预算执行情况的监控和分析，及时发现问题并采取措施加以解决。
三、资金筹集管理
（一）融资平台应当根据业务发展需要和资金预算安排，合理筹集资金，资金筹集方式包括但不限于银行贷款、发行债券、股权融资等。
（二）融资平台应当按照国家有关规定和本平台实际情况，选择合适的资金筹集方式和渠道，在选择资金筹集方式和渠道时，应当充分考虑融资成本、融资风险、融资期限等因素。
（三）融资平台应当按照批准的资金筹集方案进行资金筹集，资金筹集方案一经批准，不得随意调整，确需调整的，应当按照规定程序进行审批。
（四）融资平台应当加强资金筹集过程中的风险管理，防范融资风险，在资金筹集过程中，应当严格遵守国家有关法律法规和政策规定，确保资金筹集活动合法、合规。
四、资金使用管理
（一）融资平台应当按照批准的资金预算和资金筹集方案安排资金使用，资金使用应当符合国家有关法律法规和政策规定，不得用于违法违规活动。
（二）融资平台应当建立健全资金使用审批制度，加强资金使用审批管理，资金使用审批应当按照规定程序进行，不得越权审批。
（三）融资平台应当加强资金使用过程中的监控和分析，及时发现问题并采取措施加以解决，资金使用过程中，应当严格遵守国家有关财务管理制度，确保资金使用安全、有效。
（四）融资平台应当加强资金使用后的绩效评价，提高资金使用效益，资金使用后，应当及时对资金使用效果进行评价，总结经验教训，不断提高资金使用效益。
五、资金风险管理
（一）融资平台应当建立健全资金风险管理体系，加强资金风险管理，资金风险管理体系应当包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监测等环节。
（二）融资平台应当加强资金风险识别和评估，及时发现潜在的资金风险，在资金风险识别和评估过程中，应当充分考虑各种因素，如市场风险、信用风险、流动性风险等。
（三）融资平台应当加强资金风险控制，采取有效措施降低资金风险，资金风险控制措施包括但不限于风险分散、风险对冲、风险转移等。
（四）融资平台应当加强资金风险监测，及时掌握资金风险状况，在资金风险监测过程中，应当建立健全监测指标体系，定期对资金风险状况进行监测和分析。
六、资金监督管理
（一）融资平台应当建立健全资金监督管理制度，加强资金监督管理，资金监督管理制度应当包括监督检查、责任追究、信息披露等环节。
（二）融资平台应当加强资金监督检查，及时发现和纠正资金管理中的问题，在资金监督检查过程中，应当严格遵守国家有关法律法规和政策规定，确保监督检查活动合法、合规。
（三）融资平台应当建立健全责任追究制度，对违反资金管理制度的行为进行严肃处理，在责任追究过程中，应当根据情节轻重，依法依规追究相关人员的责任。
（四）融资平台应当加强资金信息披露，提高资金管理透明度，在资金信息披露过程中，应当按照规定的内容、格式和时间进行披露，确保信息披露真实、准确、完整。
七、附则
（一）本制度由融资平台负责解释。
（二）本制度自发布之日起施行。
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