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在当今市场经济日益复杂多变的环境下，企业面临着前所未有的挑战，合规性审查与风险性审查作为企业风险管理的重要组成部分，对企业生存与发展具有重要意义，本文将围绕合规性原则、审慎性原则、独立性原则和风控性原则，探讨企业风险管理中的合规性审查与风险性审查。
合规性原则
合规性原则要求企业在经营活动中，严格遵守国家法律法规、行业标准和社会道德规范，合规性审查主要关注以下几个方面：
1、法律法规遵守情况：审查企业经营活动是否符合国家法律法规，如《公司法》、《证券法》、《反不正当竞争法》等。
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2、行业规范执行情况：审查企业是否遵循行业规范，如产品质量、环境保护、安全生产等方面的规定。
3、社会道德规范遵守情况：审查企业在经营活动中是否遵循社会道德规范，如诚信经营、公平竞争等。
审慎性原则
审慎性原则要求企业在经营活动中，充分考虑各种风险因素，做到审慎决策，审慎性审查主要包括以下内容：
1、风险识别：对企业面临的各类风险进行识别，包括市场风险、财务风险、法律风险、运营风险等。
2、风险评估：对识别出的风险进行评估，确定风险发生的可能性和影响程度。
3、风险应对：根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施，包括风险规避、风险降低、风险转移等。
独立性原则
独立性原则要求企业在风险管理过程中，保持独立性，不受外部干扰，独立性审查主要包括以下方面：
1、风险管理部门独立性：确保风险管理部门在企业内部具有独立的地位，不受其他部门或个人的影响。
2、风险评估独立性：在风险评估过程中，确保评估人员独立、客观地评估风险。
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3、风险控制独立性：在风险控制过程中，确保控制措施独立、有效地实施。
风控性原则
风控性原则要求企业在风险管理过程中，将风险控制在可承受范围内，风控性审查主要包括以下内容：
1、风险预警：建立风险预警机制，及时发现和报告风险。
2、风险应对：根据风险预警信息，采取相应的风险应对措施。
3、风险跟踪：对风险应对措施的实施情况进行跟踪，确保风险得到有效控制。
合规性审查与风险性审查是企业风险管理的重要组成部分，企业在实际操作中，应遵循合规性原则、审慎性原则、独立性原则和风控性原则，确保企业经营活动合规、稳健、可持续，以下是对这些原则的进一步阐述和实践建议：
1、建立健全合规管理体系
企业应建立健全合规管理体系，明确合规管理职责，制定合规管理制度，加强合规培训，提高员工合规意识，企业还应定期开展合规性审查，确保企业经营活动符合法律法规和行业标准。
2、完善风险管理体系
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企业应建立完善的风险管理体系，包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控等方面，通过定期开展风险性审查，及时识别和评估企业面临的风险，制定相应的风险应对措施，确保风险得到有效控制。
3、独立设置风险管理部门
为确保风险管理工作的独立性，企业应独立设置风险管理部门，由专业人员进行风险管理，风险管理部门应与业务部门保持独立，不受其他部门或个人的影响，以确保风险管理工作客观、公正。
4、加强风险沟通与协作
企业应加强风险沟通与协作，确保风险信息在各部门之间及时、准确地传递，企业还应建立跨部门的风险管理团队，共同应对风险挑战。
5、定期开展风险培训与评估
企业应定期开展风险培训，提高员工风险意识，增强风险应对能力，企业还应定期对风险管理体系进行评估，不断完善和优化风险管理措施。
在合规性审查与风险性审查方面，企业应始终坚持原则，注重实践，以确保企业稳健、可持续地发展。
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