工商银行发布合规审查管理办法，旨在强化内部控制，提升风险管理水平，确保业务合规性。
本文目录导读：
总则
为加强我行合规管理，提高风险管理水平，保障我行稳健经营，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》等法律法规，结合我行实际情况，特制定本办法。
合规审查原则
1、全面性原则：合规审查应覆盖我行经营活动的各个方面，确保合规管理无死角。
2、及时性原则：合规审查应做到及时发现、及时报告、及时处理，确保合规风险得到有效控制。
3、有效性原则：合规审查应采取有效措施，确保合规要求得到有效落实。
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4、严肃性原则：合规审查应严格执行，对违规行为依法依规进行处理。
合规审查范围
1、合规审查范围包括但不限于以下内容：
（1）法律法规、政策文件及行业标准；
（2）我行内部规章制度、操作规程；
（3）业务流程、产品和服务；
（4）信息系统、技术平台；
（5）内部控制体系、风险管理措施；
（6）员工行为规范。
2、合规审查应重点关注以下领域：
（1）信贷业务；
（2）资金业务；
（3）金融市场业务；
（4）国际业务；
（5）合规风险较高的业务领域。
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合规审查程序
1、合规审查分为以下阶段：
（1）合规风险评估；
（2）合规审查实施；
（3）合规审查报告；
（4）合规审查跟踪。
2、合规风险评估：
（1）合规管理部门根据法律法规、政策文件及行业标准，结合我行实际情况，对我行经营活动的合规风险进行全面评估；
（2）各部门根据合规风险评估结果，对各自业务领域的合规风险进行评估。
3、合规审查实施：
（1）合规管理部门根据合规风险评估结果，制定合规审查计划，明确审查范围、时间、人员等；
（2）各部门按照合规审查计划，组织开展合规审查工作；
（3）合规管理部门对各部门的合规审查工作进行监督、指导。
4、合规审查报告：
（1）各部门按照合规审查计划，形成合规审查报告，报送合规管理部门；
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（2）合规管理部门对各部门的合规审查报告进行汇总、分析，形成全行合规审查报告。
5、合规审查跟踪：
（1）合规管理部门对合规审查发现的问题，督促相关部门整改；
（2）合规管理部门对整改情况进行跟踪，确保问题得到有效解决。
合规审查责任
1、合规管理部门负责全行合规审查工作的组织、协调和监督。
2、各部门负责人对本部门合规审查工作负总责，确保合规审查工作落实到位。
3、员工应当遵守合规要求，积极配合合规审查工作。
合规审查结果运用
1、合规审查结果作为我行风险管理的重要依据，用于评估业务风险、优化业务流程、完善内部控制体系。
2、对合规审查发现的问题，按照法律法规、政策文件及我行内部规章制度进行处理。
3、对合规审查中发现的问题，我行将加强整改，提升风险管理水平。
附则
1、本办法自发布之日起施行。
2、本办法由合规管理部门负责解释。
3、本办法未尽事宜，按照国家法律法规、政策文件及我行内部规章制度执行。
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