工商银行发布《合规审查管理办法》，旨在加强合规审查管理。该办法详细阐述了审查流程、责任划分等细则，为商业银行合规审查提供示范。
本文目录导读：
随着我国金融市场的不断发展，金融业务的创新与多样化日益加剧，商业银行在经营活动中面临的风险也随之增多，为加强商业银行合规管理，防范和化解合规风险，保障金融市场的稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》等相关法律法规，结合工商银行实际情况，特制定本《商业银行合规审查管理办法实施细则》（以下简称“本细则”）。
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适用范围
本细则适用于工商银行及其各级分支机构（以下简称“银行”）在开展各项业务过程中，对业务活动、产品和服务进行的合规审查工作。
合规审查原则
1、预防为主，防控结合，在业务开展过程中，应坚持预防为主的方针，加强合规审查，防范合规风险。
2、全面覆盖，重点突出，合规审查应全面覆盖业务活动的各个环节，重点关注高风险领域和关键环节。
3、及时性、有效性，合规审查应具有及时性，确保及时发现和纠正合规问题；审查结果应具有有效性，确保合规风险得到有效控制。
4、逐级负责，协同推进，合规审查工作应逐级负责，各级机构应协同推进，形成合力。
合规审查组织架构
1、银行设立合规审查委员会，负责合规审查工作的总体指导和协调。
2、各级分支机构设立合规审查小组，负责具体业务的合规审查工作。
3、合规审查委员会下设合规审查办公室，负责具体组织实施和日常管理工作。
1、法律法规审查，审查业务活动、产品和服务是否符合国家法律法规、监管政策及行业标准。
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2、内部规章制度审查，审查业务活动、产品和服务是否符合银行内部规章制度。
3、风险评估审查，审查业务活动、产品和服务可能存在的合规风险，并提出防范措施。
4、客户信息审查，审查业务活动、产品和服务是否符合客户信息保护的相关规定。
5、内部审计审查，审查业务活动、产品和服务是否符合内部审计要求。
合规审查程序
1、提交审查申请，业务部门在开展业务前，应向合规审查小组提交合规审查申请。
2、审查实施，合规审查小组根据审查申请，对业务活动、产品和服务进行合规审查。
3、审查结果反馈，合规审查小组将审查结果反馈给业务部门，并提出整改意见。
4、整改落实，业务部门根据审查结果，及时整改存在的问题，并向合规审查小组报告整改情况。
5、复查验收，合规审查小组对整改情况进行复查验收，确保问题得到有效解决。
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合规审查责任
1、业务部门应积极配合合规审查工作，及时提交审查申请，落实整改措施。
2、合规审查小组应认真履行职责，确保审查工作质量。
3、合规审查委员会应加强对合规审查工作的监督和指导。
4、银行应建立健全合规审查责任追究制度，对违反本细则的行为，依法予以处理。
附则
1、本细则由工商银行合规审查委员会负责解释。
2、本细则自发布之日起施行。
通过本细则的实施，工商银行将进一步强化合规审查工作，确保业务活动的合规性，为我国金融市场的稳定发展贡献力量。
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