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《银行数据治理检查方案》
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检查目的
随着银行业务的不断发展和数字化转型的加速，数据已成为银行最重要的资产之一，为确保银行数据的准确性、完整性、一致性、安全性和可用性，加强数据治理工作的监督和管理，特制定本检查方案，通过全面、深入的检查，发现数据治理过程中存在的问题，提出改进建议，提升银行数据治理水平，为银行的稳健运营、风险防控和决策支持提供有力保障。
检查范围
本次检查涵盖银行内部的各类数据，包括但不限于客户数据（如基本信息、交易记录、信用状况等）、业务数据（存贷款业务、中间业务等相关数据）、财务数据、风险管理数据等，检查涉及银行内部与数据治理相关的各个部门，如业务部门、信息科技部门、风险管理部门、合规部门等。
检查依据
1、国家相关法律法规，如《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国数据安全法》等，确保银行数据治理符合法律要求。
2、银行业监管规定，如银保监会关于数据治理的监管指引等，以满足监管合规性要求。
3、银行内部制定的数据治理政策、制度、流程和标准，检查银行内部数据治理工作的执行情况。
（一）数据治理架构
1、检查是否建立了完善的数据治理组织架构，包括数据治理委员会、数据管理部门以及各业务部门在数据治理中的职责划分是否明确。
2、评估数据治理相关部门之间的沟通协调机制是否有效，是否定期召开数据治理相关会议，会议决议的执行情况等。
（二）数据标准管理
1、审查银行是否制定了全面的数据标准，包括数据定义、数据格式、数据编码等标准的制定情况。
2、检查业务系统中的数据是否遵循既定的数据标准，数据标准的执行监督机制是否健全，对不符合标准的数据是否有相应的整改措施。
（三）数据质量管理
1、数据准确性检查：通过抽样等方式检查关键业务数据的准确性，如客户账户余额、利率计算等是否准确无误。
2、数据完整性检查：核实业务数据是否存在缺失字段、记录不完整等情况，特别是对于重要业务流程中的数据完整性要求进行重点检查。
3、数据一致性检查：检查不同系统之间相同数据的一致性，如核心业务系统与信贷管理系统中客户基本信息的一致性等。
（四）数据安全管理
1、检查数据访问权限管理情况，是否按照最小化原则授予用户数据访问权限，是否有严格的权限审批流程。
2、评估数据加密技术的应用情况，对于敏感数据是否进行了加密存储和传输，加密算法是否符合安全要求。
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3、审查数据备份与恢复策略的执行情况，包括备份频率、备份数据的完整性和可恢复性等。
（五）元数据管理
1、检查元数据管理体系的建立情况，是否对元数据进行了有效的收集、存储和维护。
2、评估元数据在数据治理中的应用情况，如是否利用元数据进行数据目录管理、数据血缘分析等。
（六）数据生命周期管理
1、审查数据的创建、存储、使用、共享、归档和销毁等各个阶段的管理情况，是否制定了相应的管理制度和流程。
2、检查数据在不同生命周期阶段的合规性，例如数据存储期限是否符合法律法规和银行内部规定等。
检查方法
1、文档审查
- 查阅银行数据治理相关的政策、制度、流程文件，检查其完整性、合理性和有效性。
- 审查各部门的数据管理文档，如数据字典、数据质量报告、数据安全审计报告等。
2、系统检查
- 利用数据查询工具对业务系统中的数据进行抽样检查，核实数据的准确性、完整性和一致性。
- 检查数据安全相关的系统设置，如访问控制列表、加密配置等。
3、人员访谈
- 与数据治理委员会成员、数据管理部门人员、业务部门数据专员等进行访谈，了解他们对数据治理工作的认识、职责履行情况以及在数据治理工作中遇到的问题和建议。
检查步骤
（一）准备阶段（[准备阶段时间区间]）
1、成立检查小组，成员包括来自银行内部审计部门、合规部门、信息科技部门等相关专业人员，并明确小组成员的职责分工。
2、收集与数据治理相关的法律法规、监管要求、银行内部制度等资料，作为检查依据。
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3、制定详细的检查计划，确定检查的范围、内容、方法、步骤和时间安排等。
（二）实施阶段（[实施阶段时间区间]）
1、根据检查计划，开展文档审查、系统检查和人员访谈等工作。
2、对检查过程中发现的问题进行详细记录，包括问题描述、发现地点、相关责任人等信息。
（三）报告阶段（[报告阶段时间区间]）
1、整理检查结果，对发现的问题进行分类汇总和分析，评估问题的严重程度和影响范围。
2、编写检查报告，报告内容包括检查基本情况、发现的主要问题、问题成因分析、整改建议等。
3、将检查报告提交给银行管理层和相关部门。
（四）整改阶段（[整改阶段时间区间]）
1、相关部门根据检查报告中的整改建议制定具体的整改计划，并明确整改责任人、整改期限等。
2、整改过程中，检查小组对整改情况进行跟踪检查，确保整改措施得到有效执行。
3、整改完成后，相关部门向检查小组提交整改报告，检查小组对整改效果进行验收评估。
预期成果
1、一份全面、客观的银行数据治理检查报告，准确反映银行数据治理的现状、存在的问题和改进方向。
2、通过检查和整改，提高银行数据治理水平，提升数据质量，增强数据安全性，确保银行数据资产的有效管理和利用。
3、为银行未来的数据治理战略规划提供参考依据，促进银行在数字化转型进程中更好地发挥数据的价值。
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