融资平台资金管理制度
一、引言
融资平台作为企业融资的重要渠道，其资金管理的规范和有效运作对于企业的发展至关重要，为了加强融资平台资金管理，提高资金使用效率，防范资金风险，特制定本制度。
二、适用范围
本制度适用于公司所属的所有融资平台。
三、资金管理原则
1、安全性原则：确保资金的安全，防范资金风险。
2、流动性原则：保证资金的流动性，满足企业的日常经营和资金需求。
3、效益性原则：提高资金的使用效率，实现资金的保值增值。
四、资金管理机构及职责
1、资金管理部门：负责融资平台资金的日常管理，包括资金的筹集、使用、结算、监督等工作。
2、财务部门：负责融资平台资金的会计核算和财务管理，包括资金的记账、报表编制、财务分析等工作。
3、内部审计部门：负责对融资平台资金管理的监督和审计，包括资金的使用合规性、安全性、效益性等方面的审计。
五、资金筹集管理
1、融资渠道：融资平台可以通过银行贷款、发行债券、信托融资等方式筹集资金。
2、融资计划：融资平台应根据企业的发展战略和资金需求，制定合理的融资计划，并报公司审批。
3、融资审批：融资平台的融资计划应经过公司内部的审批程序，确保融资的合法性、合理性和安全性。
4、融资合同管理：融资平台应与融资机构签订融资合同，并对合同的执行情况进行监督和管理。
六、资金使用管理
1、资金使用计划：融资平台应根据企业的发展战略和资金需求，制定合理的资金使用计划，并报公司审批。
2、资金使用审批：融资平台的资金使用计划应经过公司内部的审批程序，确保资金的使用符合企业的发展战略和资金需求。
3、资金使用监督：融资平台应加强对资金使用的监督和管理，确保资金的使用安全、合规、有效。
4、资金使用效益评估：融资平台应定期对资金使用的效益进行评估，及时调整资金使用计划，提高资金使用效率。
七、资金结算管理
1、资金结算制度：融资平台应建立健全的资金结算制度，规范资金结算流程，确保资金结算的安全、准确、及时。
2、资金结算账户管理：融资平台应加强对资金结算账户的管理，确保账户的安全、合规、有效。
3、资金结算凭证管理：融资平台应加强对资金结算凭证的管理，确保凭证的安全、合规、有效。
4、资金结算报表管理：融资平台应定期编制资金结算报表，并报公司审批。
八、资金风险管理
1、风险识别：融资平台应建立健全的风险识别机制，及时识别资金风险。
2、风险评估：融资平台应建立健全的风险评估机制，对资金风险进行评估和分析。
3、风险控制：融资平台应建立健全的风险控制机制，采取有效的措施控制资金风险。
4、风险监测：融资平台应建立健全的风险监测机制，及时监测资金风险的变化情况。
九、资金监督管理
1、内部监督：融资平台应建立健全的内部监督机制，加强对资金管理的监督和管理。
2、外部监督：融资平台应接受公司内部审计部门、监事会、董事会等机构的监督和管理，同时应接受外部审计机构、监管机构等的监督和管理。
十、附则
1、本制度由融资平台资金管理部门负责解释和修订。
2、本制度自发布之日起施行。
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